什么是股票基金(什么是股票基金?特点是什么?)

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李志贤网友提问：

什么是股票基金

优质答案：

近日，中国证券投资者保护基金有限责任公司（简称投保基金公司）发布《公募基金治理人投资者保护状况评价报告（2022）》（以下简称《报告》），记者留意到，《报告》显示，2021年投资者持有公募基金的主要类型中，占比最高的是股票型基金（不含指数基金），达占比67.2%，比2020年上升了4.2%。

而在持有公募基金的时长方面，8.4%受调查投资者持有公募基金产品的均匀时长为10年及以上。不过也有4.3%受调查投资者持有公募基金产品的均匀时长为不超过半年。均匀持有年限在一年以上的受调查投资者合计占比为82.5%，较2020年度下降了4.2个百分点。

67.2%受访者持有股票型基金，4.3%受访者持有时间不超半年

《报告》显示，截至2021年底，公募基金资产规模25.56万亿元，较2020年度增长5.67万亿，增幅为28.51%。其中权益类基金规模为9万亿元，公募基金持有A股流通股市值为6.4万亿元，较2020年度增长1.58万亿元，增幅为24.52%，占A股流通市值的8.56%，为近10年来最高水平。

根据2021年度公募基金治理人投保状况调查结果，投资者持有公募基金的主要类型由多到少依次为股票型基金（不含指数基金），占比67.2%；混合型基金，占比50.6%；债券型基金（不含指数基金），占比45.6%；指数型基金（不含ETF），占比31.2%；ETF，占比15.2%；QDII基金，占比4.7%；避险策略基金，占比3.6%。

与2020年相比，受调查投资者持有债券型基金（不含指数基金）和股票型基金（不含指数基金）的占比上升幅度比较明显，分别上涨了5.1和4.2个百分点，受调查投资者持有其余类型基金占比均有小幅下降。

在持有基金的时间是非方面，2021年度公募基金投资者保护状况调查显示，8.4%受调查投资者持有公募基金产品的均匀时长为10年及以上，13.4%受调查投资者持有公募基金产品的均匀时长为5年-10年，22.8%受调查投资者持有公募基金产品的均匀时长为3年-5年，37.9%受调查投资者持有公募基金产品的均匀时长为1年-3年。

不过也有13.2%受调查投资者持有公募基金产品的均匀时长为半年至一年，还有4.3%受调查投资者持有公募基金产品的均匀时长为不超过半年。而总的来看，均匀持有年限在一年以上的受调查投资者合计占比为82.5%，较2020年度下降了4.2个百分点。

三年期、五年期均有85%以上的基金超越比较基准

此外，《报告》对基金业绩也进行了具体统计，其中三年期的统计结果显示，共有4883只基金实现了超越业绩比较基准的回报，占比86.53%。

进一步分基金类型来看，统计结果显示，在参与统计的327只股票基金中，共有318只基金的三年期收益率超越了业绩比较基准，占比97.25%；在参与统计的2659只混合基金中，共有2410只基金的三年期收益率超越了业绩比较基准，占比90.64%；在参与统计的1786只债券基金中，共有1361只基金的三年期收益率超越了业绩比较基准，占比76.20%。

而在五年期业绩方面，共有3279只基金实现了超越业绩比较基准的回报，占比88.10%。

进一步分类型来看，在参与统计的191只股票基金中，共有180只基金的五年期收益率超越了业绩比较基准，占比94.24%；在参与统计的1701只混合基金中，共有1562只基金的五年期收益率超越了业绩比较基准，占比91.83%；在参与统计的1013只债券基金中，共有781只基金的五年期收益率超越了业绩比较基准，占比77.10%。

45条投诉涉及投资者知情权

记者留意到，《报告》中除了对投资者行为、基金业绩进行了总结，还在基金公司的合规性、职员稳定性以及投诉处理等方面有比较全面的数据呈现。

比如在合规治理方面，《报告》统计显示，2021年共有16家公募基金治理人在开展公募基金治理业务过程中因内控体系不足、信用风险治理机制不健全、产品清算、产品估值等题目被监管部分采取行政监管措施，其中，被暂停办理相关业务的有1家，被责令整改的有14家，被出具警示函的有7家，被监管谈话的有2家。

还有在职员变动方面，经统计，2021年三类高管职员均未发生变动的公募基金治理人共有79家，占比54.9%。高管职员发生变动的公募基金治理人共有65家，合计变动次数为106次。

具体到各类高管职员变动情况，董事长没有发生变动的治理人共有116家，占比80.6%，较2020年下降了3个百分点；总经理没有发生变动的治理人共有104家，占比72.2%，下降了9.9个百分点；督察长没有发生变动的治理人共有127家，占比88.2%，下降了1.8个百分点。

另外，在投资者投诉方面，2021年，12386热线共收到投资者关于公募基金治理人适当性治理题目的投诉事项23条，涉及13家公募基金治理人，主要涉及的题目包括：未及时对投资者进行风险测评、基金产品风险等级划分分歧理、未正确告知投资者基金产品的风险类型等。

还有45条投诉事项与投资者知情权相关，共涉及18家公募基金治理人。投资者反映的题目主要集中在基金宣传信息与实际不符、销售过程中未充分提示基金产品的风险、基金投资调整情况告知不及时等方面。

不过，有过投诉经历的受调查投资者的主观评价情况显示，其中对公募基金治理人的投诉处理情况表示”非常满足”的占比为47.0%，较2020年增长了3.1%。

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