基金赎回是按哪天的净值(基金赎回是以哪天净值)

阅读:0 来源: 发表时间:2022-06-08 10:11作者:王琼龙
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谢亭君网友提问:

基金赎回是按哪天的净值

优质答案:

做基金投资,不仅要考虑怎么买的题目,同时也得考虑怎么卖的题目。怎么买影响的是基金投资的浮盈浮亏,而怎么卖就是影响的基金投资的实际盈亏了。比如有人在赎回基金时,明明看到基金是盈利的,可在赎回后却是亏损的,这是为什么呢?

基金赎回是按哪天的净值(基金赎回是以哪天净值)

基金赎回是按哪天的净值(基金赎回是以哪天净值)

为什么盈利的基金赎回后会变成亏损?

这种情况在实际中可能并不少见,不过出现的原因可能有所不同。

一个原因,就是忽略了赎回基金的手续费基金的赎回手续费,一般是根据持有基金的时间是非不同而不同,并且在达到一定条件时还可以免赎回手续费。

不过,有些人在赎回基金时,可能并不会往计算自己买的基金到底持有了多久,只是在觉得有必要把基金赎回时就马上赎回,或者之前赎回基金时都达到了免除手续费的条件,所以默以为赎回基金不需要手续费。

然而,假如赎回基金时实际上没达到免手续费的持有期限,手续费却是会照收不误的。而且在持有期限较短时,手续费还比较高。假如不把手续费考虑进往,那么一只盈利的基金在赎回后就有可能会出现亏损。

比如某人想要将一只盈利1%的基金赎回,然而由于他持有这只基金还没到7天,需要支付1.5%的赎回费,因此在赎回基金后实际上还亏了0.5%。

另一个原因,就是基金公布的收益数占有一定滞后性,因此赎回基金时并不是按当前价格赎回的。这种情况主要是针对场外基金来说的,尤其是净值波动较大的场外基金。

比如某人想要赎回自己持有的一只基金,假如他是在当天15:00之前申请赎回的,那么他看到的基金的收益实在是截止到上一天的收益,但实际的收益是按当天的收益来算的。假如看到的收益率为2%,而当天的基金净值跌了3%,那么赎回后在不考虑手续费下的实际收益率就是-1%。

总而言之,基金收益数据的滞后性,会让赎回基金的实际收益跟看到的收益出现偏差,也会导致看到赚钱实际却亏钱的现象。

还有一个原因,可能就是没有搞清累计收益和持有收益的关系基金的累计收益是买卖这只基金取得的所有的收益,而持有收益则是目前持有的基金份额出现的盈亏情况,二者可以相同,也可以不同。

假如一只基金买了之后就一直没动过,并且选择了红利再投资的分红方式,那么累计收益就即是持有收益,其他情况下二者就是不相同的。

在二者不相同的时候,累计收益可以大于持有收益,也可以小于持有收益,当累计收益小于持有收益时,就可能出现看着盈利实际却亏损的现象。

比如在买了一只基金后,由于出现亏损并担心会亏得更多,于是就进行了减仓。之后固然基金又涨了回往,并且还持有的基金份额实现了盈利,但累计收益有可能仍然是负的,由于之前减仓时已经出现了实际的亏损,假如没有把这部分亏损赚回来,就仍然还是亏的。

而一般我们在看基金的收益时,习惯上是喜欢看持有收益,可持有收益有时并不代表我们在这只基金上的真实收益。

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纸上得来终觉浅,绝知此事要躬行。


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